Kompetencje · Platformy operacyjne
Tu sprzedaje się OC, AC i pakiet zdrowotny — nie polisę na wyjazd. Agent wprowadza produkt, liczy składkę od pojazdu albo od ubezpieczonych, prowadzi wniosek do polisy i pilnuje odnowienia. Jeden lejek w koncie klienta. Nie zastępuje licencji zakładu ani pośrednika.
Komunikacja · zdrowie · polisa
Kalkulator OC jest u zakładu, wniosek zdrowotny w mailu, polisa w folderze, zniżki w Excelu. Agent nie widzi, że OC kończy się za tydzień, a pakiet medyczny — za miesiąc. Underwriting dostaje niekompletny wniosek. Klient dostaje inną wersję OWU niż ta, z której liczono składkę. Przy końcu roku i masie odnowień OC ręczny obieg się sypie.
Moduły
Dwa produkty w jednym modelu: komunikacyjne (OC, AC, NNW komunikacyjne, assistance pojazdu) i zdrowotne (pakiet, zakres świadczeń, wyłączenia). Warianty, taryfa albo odnośnik do taryfy zakładu, klauzule, okres sprzedaży. Agent sprzedaje aktualną wersję, nie wczorajszy PDF.
Pojazd, rok, pojemność albo moc, przebieg, zniżki, współwłaściciel, zakres OC/AC. Składka i oferta z terminem ważności zostają przy koncie — nie znikają po zamknięciu kalkulatora zakładu.
Ubezpieczeni, wiek, pakiet (ambulatorium, szpital, stomatologia w uzgodnionym zakresie), karencja, składka. Porównanie wariantów przy tym samym kliencie. To nie jest ubezpieczenie na podróż.
Wniosek, dokumenty pojazdu albo dane ubezpieczonych, zgody, płatność składki, numer polisy, status. Historia od zapytania do dokumentu — osobno dla OC i osobno dla pakietu zdrowotnego, w jednym koncie.
Kolejka kończącego się OC i kończącego się pakietu medycznego. Cross-sell przy tym samym kliencie: AC do OC, pakiet dla rodziny. Agent widzi terminy — nie przegląda kalendarza ręcznie.
Agent, multiagent, underwriting, księgowość. Podział prowizji w modelu sprawy. Przyjęcie zgłoszenia szkody komunikacyjnej albo sprawy zdrowotnej w tym samym koncie. Likwidacja po stronie zakładu zostaje po stronie zakładu.
Jeden produkt na start: OC komunikacyjne albo jeden pakiet zdrowotny. Wprowadzenie oferty → kalkulacja (pojazd albo ubezpieczeni) → oferta z terminem → wniosek i składka → polisa w koncie. Kryteria odbioru: agent sprzedaje aktualną taryfę, księgowość widzi składkę, odnowienie tego produktu da się dodać w kolejnym etapie. Drugi produkt (zdrowie albo AC) — osobna wycena. Bez polis wyjazdowych.
Opisz potrzebę biznesową — zaproponujemy technologię i kolejne etapy prac. Kontakt: [email protected]
Przejdź do kontaktuZobacz wszystkie kompetencje
